НБУ дозволив банкам не обслуговувати нервових клієнтів

23 червня 2020
 НБУ дозволив банкам не обслуговувати нервових клієнтів

НБУ раніше оприлюднив нове положення про здійснення банками фінансового моніторингу

Національний банк дозволив банкам не проводити фінансові операції для нервових клієнтів. Про це свідчать дані з постанови НБУ №65.

У зв'язку з введенням в чинності 28 квітня 2020 року нових вимог законодавства з питань фінансового моніторингу банки тепер зобов'язані у своїй діяльності застосовувати ризик-орієнтований підхід для оцінки та розуміння ризиків легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом.

НБУ раніше оприлюднив нове положення про здійснення банками фінансового моніторингу, яким, зокрема, встановлено індикатори підозрілості фінансових операцій.

Індикатори, які стосуються діяльності чи поведінки клієнта:

  • не може зрозуміло пояснити, в чому полягає його ділова діяльність (характер діяльності);
  • ненадання інформації, потрібної для належної перевірки, або надання неповної або сумнівної інформації, яку важко перевірити;
  • неможливо зв'язатися з клієнтом по наданим їм адресою або номером телефону і електронній пошті (особливо в короткі терміни після надання такої контактної інформації);
  • клієнт має велику кількість рахунків або платіжних карток, потреба в яких не є зрозумілою чи не відповідає його бізнес-потребам;
  • клієнт нервує без видимих причин або проявляє нетипова поведінка;
  • клієнт демонструє незвичайну зацікавленість вимогами законодавства в сфері фінмоніторингу і внутрішньої системи фінансового моніторингу банку;
  • клієнт скасовує проведення запланованої фінансової операції після того, як банк запитав у нього відповідні підтверджуючі документи або роз'яснення;
  • клієнт наполягає на терміновості проведення фінансової операції, демонструючи нервову поведінку, без наявності очевидних на те підстав;
  • клієнт пропонує гроші, подарунки або інший вид подяки працівнику банку за проведення фінансової операції незвичайним або підозрілим способом;
  • рахунками декількох клієнтів, між якими немає логічно з'ясовних взаємозв'язків, управляє один і той же представник;
  • подаючи заявку на отримання платіжної картки поштою, клієнт зазначає адресу, який невідомий банку;
  • клієнт постійно наполягає на обслуговуванні у одного працівника банку тощо.
НБУ дозволив банкам не обслуговувати нервових клієнтів. Документ: НБУ

Джерело lenta.ua